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下面是小编为大家整理的银行学习党史学习感悟,供大家参考。希望对大家写作有帮助!
银行学习党史的学习感悟4篇
【篇1】银行学习党史的学习感悟
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1、“最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题（ ABCD）（20 分）
A
内控机制不健全
B
突破监管红线违规兜底
C
套取同业信用
D
员工法纪意识淡薄
1、处罚出资机构，是因为其存在尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，推高金融杠杆的现象（20 分）✔ 正确
2、为转移风险，广发银行采取的套取其他金融同业信用的做法是合理的（ ）（20 分）✔ B错误（选择名字为错误的选项，不是我的答案做错）
3、出资机构在这起事件中存在业务开展不审慎，合规意识淡薄的情况（20 分）✔ A
正确
4、广发银行的内控制度不健全，主要体现在:分支机构多头管理和管理真空（20分）✔ A
正确
1、总结，按照内容划分，可以分为（ABCD ）（16.67 分）
A
工作总结
B
生产总结
C
学习总结
D
活动总结
2、以下属于事务类文书的有（ AB）（16.67 分）
A
B
总结
3、计划的标题，可以包括以下哪些部分（ABCD ）（16.67 分）
A
单位名称
B
适用时间
C
事由
D文种
4、工作总结正文中，常见的开头写法有（ABCD ）（16.67 分）
A
概述式
B
提问式
C
结论式
D
对比式
5、以下是按照计划的目的进行划分的是（ABC ）（16.67 分）
A
经营计划
B
学习计划
C
6、文章式会议记录的内容包括（ ABCD）（16.65分）
A
标题
B
会议组织情况
C
会议主要内容
D
文尾
∙1、根据情绪冰山理论，影响情绪的最底层原因是（C ）（10 分）C
自我
∙2、情绪的冰山理论中，人际情感互动的本源是（A ）（10 分）A
期待
多选题∙1、影响员工行为的因素包括（ ABCD）（10 分）A
人格
B
情境
C
预期
D
情绪
∙2、通过以下哪些方式可以促进跨部门之间能够很好的合作（ABCD ）（10 分）A
倡导尊重
B
营造平等
C
促进信任
D
推动合作
∙3、以下描述中，导致企业沟通成本越来越高的有（ ABCD）（10 分）A
制度不合理
B
奖惩不公平
C
信息不公开
D
氛围不友好
∙4、通过盖洛普Q12测评法，可以反映以下哪个指标（ABCD ）（10 分）A
员工保留率
B
利润率
C
效率
D
顾客满意度
∙5、正能量工程，涉及以下哪些方面（ABCDE ）（10 分）A
不抱怨行动
B
正思维行动
C
谦卑心行动
D
同理心行动
E
感恩心行动
∙6、一个好的企业，通常会具有以下哪些特点（ ABCD）（10 分）A
好的市场定位
B
好的盈利能力
C
好的资源整合能力
D
好的企业价值
判断题∙1、战略是能够量化的，且具有可操作性。（10 分）A正确
2、所谓取势，就是要能够审时度势，因势利导，顺势而为。（10分）
A正确
∙1、卡特尔将人格特质区分为（AC ）（10 分）A
表面特质
C
根源特质
∙2、领导者沟通的三不原则是指（ ）（10 分）A
不指责
B
不抱怨
C
不主动
D
不迁怒
正确答案:A B D
∙3、有效激励的原则，包括（ ）（10 分）A
匹配原则
B
及时原则
C
公平原则
D
适当原则
正确答案:A B C D
∙4、有效激励的内容包括（ ）（10 分）A
薪酬福利
B
发展空间
C
关系情感
D
自我激励
正确答案:A B C D
∙5、让员工设定挑战性目标的技巧包括（ ）（10 分）A
协助当事人确认关键价值链
B
放上过去数据或过程数据
C
发现问题改善点或提升环节
D
协助当事人写出行动数据
E
当事人列出行动目标
正确答案:A B C D E
∙6、领导者跟员工谈话，需遵循的原则包括（ ）（10 分）A
感性—理性—感性交替平衡
B
谈话最初要从中性词语开始
C
谈话要始终掌控及指向目标
D
谨防出现敌进我退敌退我进
E
让员工充分表达想法和情绪
正确答案:A B C D E
∙7、卡特尔16种人格因素测试中，二阶公共因素包括（ ）（10 分）A
适应与焦虑型
B
内外向型
C
情感用事与安详机警型
D
怯懦与果敢型
正确答案:A B C D
判断题∙1、无领导小组讨论的局限性在于，小组之间不能进行比较。（10 分）✔ A
正确
B
错误
正确答案:选正确
∙2、奖励有一个心理感受曲线，即奖励增加n倍，心理感受增加n的平方倍。（10 分）A
正确
✔ B
错误
正确答案:选错误
∙3、有效激励的手段中，薪酬福利是基础，薪酬水平越高越好。（10分）A
正确
✔ B
错误
正确答案:选错误
∙1、一般来说，团队成员人数不宜太多，一个小团队的人数控制在多少人比较好（ ）（10 分）✔ A
6人
B
8人
C
10人
D
15人
正确答案:A
多选题∙1、责任制度的内容包括（ ）（10 分）A
明确责任人
B
明确责任等级
C
明确成果责任
D
明确时间责任
正确答案:A B C D
∙2、薪酬体系包括（ ）（10 分）A
薪酬激励
B
福利
C
学习与发展
D
工作环境
正确答案:A B C D
∙3、以下属于薪酬激励的是（ ）（10 分）A
固定工资
B
绩效奖金
C
股票期权
D
带薪休假
正确答案:A B C
∙4、企业在设计薪酬时，需要考虑的价值因素包括（ ）（10 分）A
市场因素
B
能力因素
C
岗位因素
D
绩效因素
正确答案:A B C D
∙5、薪酬设计的原则有（ ）（10 分）A
市场竞争原则
B
内部公平原则
C
激励原则
D
同岗同酬原则
正确答案:A B C
∙6、海氏职位分析法，将主要的付酬因素概括为（ ）（10 分）A
知识水平与技能技巧
B
解决问题的能力
C
市场竞争的激励程度
D
承担的职位责任
正确答案:A B D
∙7、绩效构成，包括（ ）（10 分）A
客户价值的创造度
B
组织内部的贡献度
C
绩效提高的努力度
D
组织文化的贯彻度
正确答案:A B C D
∙8、不同部门之间或者同一个部门不同人之间，个人的薪酬水平必须反映岗位职责的区别和个人能力的大小，这体现了（ ）（10 分）A
按岗位付酬
B
按市场付酬
C
按能力付酬
D
按实际贡献付酬
正确答案:A C
∙9、绩效公开的内容，包括（ ）（10分）A
绩效构成
B
绩效动态
C
绩效考核
D
绩效奖惩
正确答案:A B C D
∙1、帮助客户分析和解决问题时，为避免造成对立，涉及观点阐述时，在人称上需要格外注意，我们应该多用（33.33 分）A
第一人称
B
第二人称
✔ C
第三人称
正确答案:C
判断题∙1、客户在决定购买产品之前，往往会提出各种各样的反对问题。有的是“真问题”，有的是“假问题”，就算客户提出的是“假问题”，客户经理也应该尽力为客户解释清楚。（33.33 分）✔ A
正确
B
错误
正确答案:正确
∙2、处理反对问题的最佳做法是能够解决客户的问题。（33.34分）A
正确
✔ B
错误
正确答案:错误
∙1、在履职和考评方面起监督作用的是（ ）（20 分）A
董事会
✔ B
监事会
C
股东大会
D
高级管理层
正确答案:B
判断题∙1、董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（ ）（20 分）✔ A
正确
B
错误
正确答案:正确
∙2、向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策（20 分）✔ A
正确
B
错误
正确答案:正确
∙3、银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资（20 分）A
正确
✔ B
错误
正确答案:错误
∙4、商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保（20分）A
正确
✔ B
错误
正确答案:错误
单选题∙1、自2017年9月1日起，金融机构不得新发行期限超过（ ）年（不含）的同业存单（20 分）✔ A
1.0
B
2.0
C
3.0
D
4.0
正确答案:A
多选题∙1、企业集团财务公司应具有（ ）的功能（20 分）A
资金归集
B
资金结算
C
资金监控
D
融资营运
正确答案:A B C D
∙2、境内能开展评级业务的机构需具备什么资格（ ）（20 分）A
市场声誉良好
B
拥有一定数量的评级分析师
C
公司治理机制健全
D
具有债券评级经验
正确答案:A B C D
∙3、境外依法设置的信用评级法人机构，在开展评级业务时需满足什么资格（ ）（20 分）A
在所在国信用评级监管机构注册
B
评级业务接受中国人民银行监管
C
境内有设立备案的分支机构
D
以上均不正确
正确答案:A B C
判断题∙1、代币发行融资活动是一种未经批准的非法公开融资行为（20分）✔ A
正确
B
错误
正确答案:正确
∙1、互联网时代的营销路线图，第一步应该怎样做（ ）（10 分）✔ A
让客户关注你
B
让客户选择你
C
让用户喜欢你
D
让客户离不开你
正确答案:A
∙2、创造型社会时代，运用的是哪种营销（ ）（10 分）✔ A
人文精神营销
B
合作营销
C
文化营销
D
用户营销
正确答案:A
∙3、微信的广告语--“微信是一种生活方式”属于（ ）形式的营销（10 分）A
产品中心营销
B
消费者定位营销
✔ C
价值驱动营销
D
商家定位营销
正确答案:C
多选题∙1、互联网思维具有以下哪些特征（ ）（10 分）A
用户至上
B
极致体验
C
迭代创新
D
跨界融合
E
规模制胜
正确答案:A B C D E
∙2、大数据可以应用在以下哪些银行业领域（ ）（10 分）A
客户画像
B
精准营销
C
风险管控
D
业务创新
正确答案:A B C D
判断题∙1、大数据可以提升银行盈利水平。（10 分）✔ A
正确
B
错误
正确答案:正确
∙2、提高用户体验就是免费给用户送很多东西（10 分）【篇2】银行学习党史的学习感悟
投 资 银 行 学
一、名词解释
1. 证券投资基金：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以组合投资的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
2. 投资组合：投资组合是指为了分散投资的非系统性风险，将资金分散投资于多种有价证券或者资产，这种由多种有价证券和资产构成的组合称之为投资组合。
3. 投资银行的风险：投资银行的风险是指由于种种不确定的因素使得投资银行的实际收益与预期收益发生偏离，从而蒙受损失或减少获得收益的可能性。
4. 证券承销风险：证券承销风险是指投资银行在承销股票、债券、金融衍生品等经营活动中，由于不能再规定时间内按事先约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。
5. 风险识别：风险识别是指投资银行在纷繁复杂的宏观市场环境中及其自身内部组织的经营管理过程中，识别出可能给投资银行带来损失和额外收益的因素。
6. 金融创新：金融创新是指金融内部通过各种要素的重新组合和创造性变革所创造或引进的新事物，并认为金融创新大致可归纳为三类：金融制度创新；
金融业务创新；
金融组织创新。
7. 广义的金融工程：广义的金融工程是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发，它不仅包括金融产品设计，还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。
8. 投资银行的内控制度：投资银行的内控制度是指投资银行为了保证其业务的正常运行，实现其既定的工作目标，防范经营风险而设立的各种内控机制和一系列内部运作程序、措施和方法等文本制度的总称。
二、判断题
1．杠杆并购是指由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购，特点是只需少量的资本即可进行，并且常常以目标公司的资本和收益作为信贷抵押。（ √ ）
2．在我国，对证券公司进行自律监管的机构包括中国证监会和沪深证券交易所。（ × ）
3．风险套利是指证券自营商在两个或两个以上不同的市场中，利用同一种或同一组证券市场价格、利率、汇率的差异进行套利。（ × ）
4．（ √ ）开放式基金通常无发行规模限制，投资者可以随时提出认购或赎回申请，基金规模因此而增加或减少。
5．在我国，拟上市公司的首次股票发行（IPO）、上市公司再融资所进行的增资发行和面向老股东的配股发行都属于股票的私募发行。（ × ）
6．证券公司从事证券自营业务，可将买进或卖出的证券逐笔交由证券交易所指定的登记清算机构办理交割，也可以当日卖出或买进的同种证券抵充。（ × ）
7．证券发行承销业务也称为证券二级市场业务。（ × ）
8．（ √ ）在一项公司并购事件中，同一家投资银行不能同时作为收购方和被收购方的财务顾问。
9．注册会计师审计意见的类型包括四种，即：无保留意见、保留意见、否定意见、拒绝表示意见。（ √ ）
10．（ √ ）根据有关规定，我国证券公司从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务的人员必须专职在研究咨询部门工作，并由所在机构将其名单向中国证监会和机构注册地的中国证监会派出机构备案。
11．（ √ ）系统性风险是指由于政治、经济及社会环境的变动而影响证券市场上所有证券的风险。
12．资本市场主要包括股票市场、债券市场、基金市场和中长期信贷市场等。（ × ）
13．（ √ ）上市公司或其关联公司持有证券公司10％以上的股份时，该证券公司不得自营买卖该上市公司的股票。
14．（ √ ）有限合伙制是英美法系国家风险投资常用的一种组织形式。由于作为合伙方主要来源的养老基金和慈善机构等均为免税群体，采用有限合伙制保证了它们的免税地位，而如果采用公司制则会增加税收成本。
15．《证券公司管理办法》规定，中国证券业协会对证券公司高级管理人员实行谈话提醒制度，对证券公司在经营管理中出现的问题，中国证券业协会可以质询证券公司的高级管理人员，并责令其限期纠正。（ √ ）
16．（ √ ）在我国，按照《证券业从业人员资格管理办法》，由中国证券业协会负责组织证券从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。
17．我国证券业监管采取的是自律管理与政府监管相结合的模式，政府集中统一监管已经成为以证券交易所、证券业协会为主要力量的自律管理体制的必要补充。（ × ）
18．证券公司内部控制的主要内容包括：环境控制、业务控制、资金管理控制、会计系统控制、电子信息系统控制、内部稽核控制等。（ √ ）
19．中国证券业协会协会的最高权力机构是理事会。（ × ）
20．投资银行主要是以法律顾问的身份参与公司的资产重组和并购的策划与实施过程，通过获取法律顾问费取得收益。（ × ）
21．以获利为目的、利用内幕信息进行证券买卖的内幕交易属于违规行为，但如果是以避损为目的的内幕交易就不属于违规行为。（ × ）
22．证券发行业务也称为证券二级市场业务。（ × ）
23．（ √ ）从机构的性质而言，投资银行和商业银行同属于金融中介机构，其职能都是为投资者提供投资机会，为资金需求者提供融资服务。
24．利用期货交易进行的套期保值操作是为了避险，但是作为一种金融衍生品交易，它本身也存在有一定的风险。（ √ ）
25．投资银行风险管理的目标是消除风险。（ × ）
26．（ √ ）指数基金是以追求证券市场平均收益为基本目标，从而试图完全复制某一证券价格指数或者按照证券价格指数编制原理构建投资组合的基金。
27．在证券发行的余额包销方式下，作为包销商的投资银行需要承担发行失败的全部风险。（ √ ）
28．（ √ ）在证券经纪业务中，委托人是指依国家法律、法规的规定，可以进行证券买卖的自然人或法人。
29．（ √ ）混合并购指同时发生水平并购和垂直并购，或并购双方或多方是属于没有关联关系产业的企业，通常发生在某一产业的企业试图进入利润率较高的另一产业时，常与企业的多元化战略相联系。
30．从融资功能和方式而言，投资银行以间接融资为主，而商业银行以直接融资为主。（ × ）
三、单项选择
1．以下不属于证券市场系统性风险的是：（ B. ）
A. 利率风险 B. 财务风险 C. 购买力风险 D. 外汇风险
2．注重资本长期增值，投资对象主要集中于成长性较好、有长期增值潜力的企业，这钟风格的基金属于：（ D ）
A. 收入型基金 B. 股票型基金 C. 平衡型基金 D. 成长型基金
3．按照我国有关规定，证券投资咨询执业人员向公众提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务时：（ A ）
A. 须先行取得所在机构的同意或认可
B. 无须先行取得所在机构的同意或认可
C. 如果监管部门提出特别要求，才需要先行取得所在机构的同意或认可
D. 是否需要先行取得所在机构的同意或认可应视具体情况而定
4．证券发行与承销业务也称为称为：（ C ）
A. 证券交易业务 B. 证券做市业务 C. 一级市场业务 D. 二级市场业务
5．投资银行主要是以（ D ）的身份参与公司的资产重组和并购的策划与实施过程：
A. 发行承销商 B. 做市商 C. 项目融资顾问 D. 财务顾问
6．为上市公司收购提供财务顾问意见等文件的证券公司和专业人员，其出具、提供的文件中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，首先应当：（ C ）
A. 主动改正 B. 由证券交易所依据业务规则进行处理
C. 由中国证监会责令改正 D. 以上都不对
7．根据关于企业并购成因的“价值低估论”，企业并购的主要动因是：（ D ）
A. 提高市场占有率 B. 追求多元化经营 C. 实现规模经济 D. 避免较高的新建成本
8．与其他类型基金比较，成长型基金的突出特点是：（ D ）
A. 以获取当期的最大收入为目的，主要投资于可带来稳定现金收入的有价证券。
B. 投资者在购买该类型基金时，一般不需支付销售费用。
C. 既希望获得当期收入，又追求基金资产长期增值为投资目标，因此把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性。
D. 注重资本长期增值，投资对象主要集中于成长性较好、有长期增值潜力的企业。
9 ．并购公司采取增加发行本公司的股票，以新发行的股票替换目标公司的股票，这种并购方式称为：（ B ）
A．现金并购 B. 股票并购 C. 新设合并 D. 杠杆并购
10．（ B ）是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响：
A. 系统风险 B. 非系统风险 C. 经营风险 D. 财务风险
11．场内证券交易业务的特点是：（ D ）
A. 交易地点和交易时间不固定 B. 交易价格的形成是通过“一对一”分别协商
C. 交易信息基本不作公开披露 D. 通过众多买者和众多卖者分别叫价然后集中撮合成交
12．（ A ）是将可流通证券集中有组织的交易的市场，是证券流通市场的核心。
A. 交易所市场 B. 场外市场 C. 一级市场 D. 柜台市场
13．开放式基金的申购与赎回价格主要取决于：（ D ）
A. 基金市场的供求关系 B. 基金的发行价格 C. 基金的发行规模 D. 基金的资产净值
14．对那些技术风险过大超过可预期收益价值、技术培育无法控制及产业化过程极不稳定，进而已经丧失现有及潜在市场机会的企业或项目采取止损手段，这种意味着风险投资在这一项目上基本失败的退出方式是：（ B ）
A. 创业板退出 B. 清算 C. 主板退出 D. 股权协议转让
15．在我国契约型基金各方当事人关系的法律框架中，负责发起设立基金并对基金资产进行运作的机构是：（ A ）
A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金代销人 D. 基金持有人
16．（ A ）发行以国家信誉和国家征税能力做保证，通常不存在信用风险，具有很高的投资安全性，所以被人们称为“金边债券”。
A．国债 B. 可转换债券 C. 基金 D. 优先股
17．在（ C ）融资方式中，通常是由项目东道国政府或它的某一机构与项目发起方或项目公司签署协议，把项目建设及运营的特许经营权移交给后者。
A. IPO新股发行 B. 可转换债券 C. BOT项目 D. 金融租赁
18．利率变化会直接影响金融资产的价格，如果利率上升，一般会产生以下效果：（ C ）
A．进入直接融资市场的资金增加 B. 公司贷款成本降低，利润提高 C. 证券价格下跌 D. 投资者评估股票和其他有价证券的折现率（投资者要求的必要收益率）降低
19．由于物价水平持续上升、货币贬值而使投资者承担的风险称为：（ B ）
A．利率风险 B. 购买力风险 C. 政治风险 D. 财务风险
20．某基金的资产配置如果采取买入并长期持有策略，则属于：（ A ）
A．战略性资产配置 B. 战术性资产配置
C. 资产混合配置 D. 积极的投资风格
21．在我国，中国证监会行使对证券公司资质和经营管理实行监管的主要职能部门是：（ A ）
A．机构监管部 B. 发行监管部 C. 基金监管部 D. 上市公司监管部
22．我国《证券公司管理办法》规定，中国证监会对证券公司高级管理人员实行（ A ），按照该制度，对证券公司在经营管理中出现的问题，中国证监会可以质询证券公司的高级管理人员，并责令其限期纠正：
A. 谈话提醒制度 B. 市场禁入制度 C. 定期考核制度 D. 风险提示制度
23．以下哪种退出方式意味着风险投资在目标项目上的基本失败：（ C ）
A.创业板上市 B. OTC市场退出 C. 清算 D. 股权转让
24．（ A ）是股份有限公司首次发行股票时就发行中的有关事项向公众作出披露，并向特定或非特定投资人提出购买或销售其股票的要约或要约邀请的法律文件。
A. 招股说明书 B. 盈利预测的审核函
C. 发行人法律意见书和律师工作报告 D. 审计报告
25．（ D ）又称信用风险，是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险，它通常是针对债券而言的。
A. 财务风险 B. 经营风险 C. 利率风险 D. 违约风险
26．美国的高盛公司（Goldman Sachs）、美林公司(Merrill Lynch)、摩根斯丹利公司(Morgan Stanley)等属于：（ A ）
A. 独立的专业性投资银行 B. 商业银行拥有的投资银行
C. 全能性银行直接经营投资银行业务 D. 大型跨国公司所兴办的财务公司或金融公司
27．按照《中华人民共和国证券法》的规定，凡依法设立的综合类证券公司、经纪类证券公司都应当加入（ B ）成为会员：
A. 中国证监会 B. 中国证券业协会 C. 各地证监局 D. 亚洲证券分析师组织
28．证券经营机构违背被代理人的指令为其买卖证券，属于：（ D ）
A. 内幕信息 B. 操纵市场 C. 虚假陈述 D. 欺诈客户
29．根据关于企业并购成因的“市场势力论”，企业并购的主要动因是：（ D ）
A. 实现规模经济 B. 追求多元化经营
C. 避免较高的新建成本 D. 提高市场占有率
30．在我国，股票发行与上市辅导的辅导期自公司与证券经营机构签订证券承销协议和辅导协议起，至公司股票上市后（ B ）止：
A. 6个月 B. 1年 C. 18个月 D. 2年
四、多项选择
1．金融衍生工具主要包括：（ ABC ）
A. 远期 B. 期货 C. 期权 D. 债券
2．投资银行需要承担发行失败之风险的证券承销方式有：（ AB ）
A. 全额包销 B. 余额包销 C. 代销 D. 均不需承担风险
3．在投资银行风险防范和管理体系中，资产风险评估的主要指标有：（ BCD ）
A.增长率指标 B. 安全性指标 C. 流动性指标 D. 盈利性指标
4．投资银行财务顾问的服务对象非常广泛，从不同的角度来看，其通常可包括：（ AB ）
A. 公司、企业 B. 政府机构 C. 融资者 D. 投资者
5．与商业银行比较，投资银行的主要特点包括：（ CD ）
A. 只为资金需求者提供融资服务 B. 以间接融资为主
C. 主要以佣金收入为主 D. 主要服务于资本市场，由证券监管当局监管
6．以下关于企业并购问题的表述，正确的有：（ ABD ）
A. 企业并购的过程实质上是企业权利主体不断变换的过程
B. 并购的过程同时也就是企业重组的过程
C. 根据关于企业并购成因的“市场势力论”，企业并购的主要动因是为了实现规模经济
D. 过渡与融合不力通常是导致购并绩效不佳的原因之一
7．在采用有限合伙制的风险投资机构中，合伙人通常分两类：（ AB ）
A. 有限合伙人 B. 普通合伙人 C. 公司型合伙人 D. 契约型合伙人
8．我国对证券公司进行明确规范管理的相关法律、法规主要包括：（ BC ）
A. 《商业银行法》 B. 《证券法》 C. 《证券公司管理办法》 D. 《信托法》
9．在我国，经纪类证券公司可以从事下列业务：（ ABC ）
A. 证券的代理买卖 B. 代理证券的还本付息、分红派息
C. 证券代保管、鉴证 D. 证券的承销
10．资本市场主要的机构投资者包括：（ BCD ）
A. 产业投资基金 B. 养老基金和保险公司
C. 证券投资基金 D. 投资银行
11．按并购的动机，并购可以分为两种：（ AB ）
A. 善意收购 B. 恶意收购 C. 杠杆收购 D. 现金收购
12．在投资银行并购业务中，目标公司定价较常用的方法有哪两种：（ CD ）
A. 综合评分法 B. 期权定价法
C. 可比公司价值定价法 D. 现金流量折现定价法
13．证券公司资金管理原则包括：（ BCD ）
A. 杠杆性 B. 安全性 C. 流动性 D. 效益性
14．证券公司财务管理的基本内容包括：（ ABC ）
A. 资本金管理 B. 资产负债管理 C. 流动资金管理 D. 固定资产管理
15．以下属于操纵市场行为的是：（ ABC ）
A. 虚买虚卖，以影响证券市场行情为目的，人为的制造市场虚假繁荣，从事所有权非真实转移的交易行为。
B. 连续交易以抬高或压低证券市场价格
C. 合谋交易，与他人同谋，由一方做出交易委托，另一方依知悉的对方委托内容，在相似时间，以相似价格、数量委托，并达成交易
D. 证券经营机构以多获取佣金为目的，诱导客户进行不必要的证券买卖，或者在客户的帐户上翻炒证券
16．按执行时间的不同，期权主要可分为两种：（ AC ）
A. 美式期权 B. 看涨期权 C. 欧式期权 D. 看跌期权
17．投资银行在自营业务中的风险包括：（ABC ）
A. 创新业务风险 B. 市场风险 C. 违规操作风险 D. 包销风险
18．根据我国证券公司股票承销业务的有关规定，以下表述正确的有：（ ACD ）
A. 证券公司不得同时承销4只或4只以上的股票
B. 证券公司承销拟公开发行或配售股票的票面总值超过人民币1000万元的，应当由承销团承销。
C. 证券的代销、包销期最长不得超过90日
D. 股票发行价格或配股价格由承销商与发行企业共同商定，承销商不得迎合或鼓动发行企业以不合理的高溢价发行股票
19．风险投资机构的组织形式主要包括：（ ABD ）
A. 公司制 B. 有限合伙制 C. 代理人制 D. 投资基金制
20．投资银行行业监管的监管手段包括：（ ABC ）
A. 法律手段 B. 经济手段 C. 行政手段 D. 自律规范
21．证券公司的风险防范和管理的内控体系应该由三部分构成，即：（ BC ）
A. 风险分解 B. 风险评估 C. 风险控制 D. 风险管理
22．公司型基金和契约型基金的区别主要包括：（ AC ）
A. 法律地位不同 B. 规模可变性不同
C. 基金运行的根本规范（文件）不同 D. 交易价格计算标准不同
23．证券的私募发行主要面向：（ BCD ）
A. 社会公众投资者 B. 特定的投资人 C. 各类养老金 D. 各类共同基金和保险公司
24．政府主导型的投资银行监管体系以哪些国家为代表：（ AD ）
A. 美国 B. 英国 C. 德国 D. 日本
25．资产重组是公司为长期发展战略的需要而进行的调整，具体可以包括：（ AC ）
A. 资产与负债重组 B. 组织机构重组 C. 产品与市场业务重组 D. 人员重组
26．我国的股票发行审核委员会：（ ABD ）
A. 是中国证监会设立的工作机构
B. 委员除从中国证监会人员中委派外，还包括国家有关部门代表、社会有关专家及证券交易所有关人员
C. 其常设办事机构是证监会机构监管部
D. 发审委委员或其配偶与申请发行股票的公司如有利益关系，须回避对该公司的审核
27．并购（Ｍ＆Ａ）按并购前企业间的市场关系可分成三类：（ ABC ）
A. 横向并购 B. 纵向并购 C. 混合并购 D. 杠杆并购
28．律师事务所从事证券法律业务的内容主要有几个方面：（ ABC ）
A. 为公开发行证券上市的企业出具法律意见书和律师工作报告
B. 对招股说明书的内容的真实性、准确性和可靠性进行验证
C. 审查、修改、制作拟上市企业和上市公司的各种法律文件
D. 对公开发行股票的企业进行会计报表审计、资产验证、咨询服务等相关业务，并出具审计报告、验资报告
29．股票发行包销的特点是：（ BCD ）
A. 包销的费用低于代销 B. 包销的费用高于代销
C. 发行人可以迅速可靠地获得资金 D. 股票发行风险转移
30．目前在我国，基金管理公司经批准，可以从事下列业务：（ AB ）
A. 发起设立基金 B. 基金管理业务
C. 基金托管业务 D. 私募资产管理业务
五、简答题
1. 简述基金托管人的作用。
答：基金托管人在基金投资运作过程中的重要作用主要体现在：
第一，基金资产由独立于基金管理人的基金托管然保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全。
第二，基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金资产，有利于保护基金份额持有人的利益。
第三，基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计复核的真实性和准确性。
2. 简述证券承销风险的特点及其防范，影响承销风险的主要因素。
答：证券承销风险的特点：竞争风险；
审核风险；
承销风险；
违约风险；
法律风险；
道德风险。
影响承销风险的主要因素：（1）发行公司所处产业的主要因素。（2）股票发行价格的确定因素。（3）股票发行时机的选择。（4）股票承销方式的选择。
承销风险的防范：（1）加强行业研究的人力投入。（2）发行价格的制定过程控制。（3）承销团分散风险。（4）操作过程控制。
3. 简述风险投资的基本特征。
答：风险投资的基本特征：
（1）从投资性质来看，风险投资时一种私募的权益投资。
（2）从投资对象来看，风险投资主要投资于非上市的中小企业，并且通常为高新技术企业。
（3）从投资期限看，风险投资是一种流动性较小的中长期投资。
（4）从投资方式看，风险投资是一种高专业化合程序化得组合投资。
（5）从管理角度看，风险投资是一种参与管理型的专业投资。
（6）从投资目标来看，风险投资是一种追求超额回报的财务性投资。
4. 简述金融创新的发展趋势。
答：金融创新的发展趋势：
（1）金融理论创新趋势：①数量化、精确化成为今日理论创新研究的趋势。②金融理论创新中非线性方法的兴起。③金融理论创新与其他学科的融合日益加深。
（2）金融实务创新趋势：①金融创新工具更加多样化。②金融创新为企业提供的服务更加全面细致。
（3）金融制度创新趋势：①金融组织制度的创新。②金融监督制度的创新。
（4）金融创新的国际化趋势。
5. 简述自律与政府监管的区别与联系。
答：自律和政府监管既有区别，又有联系，两者之间存在相互补充、相互促进的关系。
两者的区别：（1）性质不同。（2）监管依据不同。（3）监督范围不同。（4）监管的具体内容不同。（5）两者采用的处罚不同。
两者的联系：（1）监管目的一致。（2）自律组织在政府监管机构和银行之间起着桥梁和纽带作用。（3）自律是对政府监管的积极补充。（4）自律组织本身也须接受政府监管机构的监督。
6.简述政府对投资银行业进行监管的目的和原则。
答：投资银行业监管的目的：从理论上讲，投资银行业监管使为了防止投资银行业危机和金融市场失灵而设立的。
（1）维护金融体系的安全与稳定。
（2）保护投资公众的合法权益。
（3）促进投资银行业的效率提高。
（4）实现投资银行业经营活动与国家金融货币政策的统一。
投资银行业监管的原则：（1）依法监督原则。（2）合法性原则。（3）协调性原则。（4）效率原则。（5）国家监管与行业自律相结合原则。
六、论述题
1. 收购与兼并的区别？
答：兼并与收购的区别如下：
（1）兼并是兼并企业获得被兼并企业的全部业务和资产，并承担全部债务和责任，被兼并企业作为经济实体已不复存在；
而收购企业则是通过购买被收购企业的股票达到控股，对被收购企业的原有债务不负连带责任，只以控股出资的股金为限承担风险，被收购企业的经济实体依然存在。
（2）兼并是以现金购买、债务转移为主要交易条件的；
而收购是以所占有企业股份份额达到控股为依据，来实现对被收购企业的产权占有的。
（3）兼并范围较广，任何企业都可以自愿进入兼并交易市场；
而收购一般只发生在股票市场中，被收购企业一般是上市公司。
（4）兼并发生后，其资产一般需要重新组合、调整；
而收购是以股票市场为中介的，收购后，企业变化形式比较平和。
2. 简述投资组合管理的意义和特点。
答：投资组合管理的意义在于采用适当的方法选择多种证券作为投资对象，在保证预定收益的前提下使投资风险最小或者在控制组合风险的前提下争取获得最大收益。
投资组合管理的特点主要表现在两个方面：
（1）投资的分散性：投资组合理论认为，随着投资组合中证券数量的增加，组合风险随之降低，尤其是在证券之间的相关系数较低的情况下，充分分散化的投资组合可以有效降低非系统性风险，投资组合的风险趋向于市场的平均风险水平，因此投资组合的管理强调组合中证券的多元化，即分散化。
（2）风险与收益想匹配：投资组合理论认为，投资收益是对承担投资风险的补偿。承担的风险越大，要求的投资收益越高；
承担的风险越小，要求的收益越低。因此，投资组合管理强调投资的收益应与所承担的风险相匹配。
3. 投资银行和商业银行的共性和差异
答：共性：投资银行和商业银行是现代金融市场中两类最重要的中介机构，从本质上来讲，投资银行和商业银行都是资金盈余者和资金短缺者之间的中介，一方面能够使资金供给者能够充分利用多余资金以获取收益；
另一方面又帮助资金需求者获得所需资金以求发展。从这个意义上来讲，二者的功能是相同的。
差异：
（1）从融资的方式来看：投资银行进行的是直接融资，并侧重长期融资；
而商业银行进行的是间接融资，并侧重短期融资。
（2）从基础业务来看：投资银行的基础业务是证券承销；
而商业银行的基础业务是存贷款。
（3）从业务活动的领域来看：投资银行主要是在资本市场开展业务；
而商业银行主要是在货币市场开展业务。
（4）从利润的来源来看：投资银行是靠收取客户支付的佣金；
而商业银行靠的是存贷款之间的利率差。
（5）从经营的理念上来看：投资银行的经营理念是在控制风险的前提下，稳健与开拓并重；
而商业银行追求的是安全性、盈利性和流动性的结合，必须坚持稳健性的原则。
（6）从监管机构来看：投资银行的监管机构主要是证券监督委员会之类的机构；
而商业银行主要是受中央银行的监督和管理。
（7）从风险特征来看，对于投资银行，一般情况下，投资人面临的风险较大，投资银行风险较小；
对于商业银行，一般情况下，存款人面临的风险较小，而商业银行风险较大。
【篇3】银行学习党史的学习感悟
创建学习型银行
当今世界，科技创新日新月异，同业竞争日趋激烈，人力资本的重要性已经越来越被人们所认识。未来社会，成功者将是那些在竞争中比对手学习得更快的企业、组织和个人。当前银行业间的竞争日趋激烈，人才培养和人力资源的开发在竞争中越来越具有决定性的意义。各家银行要在竞争中保持自身业已形成的一些相对优势，进一步发展和壮大自身实力，就必须适应时代的要求，建设学习型银行，提高知识水平和人力资源开发能力。
创建学习型银行是当前形势的迫切需要。当前各家银行正处于由传统向现代商业银行转型的重要时期，正处于加快发展和推进综合改革的紧要关头。面对新形势、新挑战，必须通过学习增强使命感与紧迫感，与时俱进、苦练内功，使自己的思想观念、管理能力和学识水平跟上改革和发展的步伐，为银行的综合改革和经营发展提供强大的智力支持。在当前形势下，迫切需要每一个银行 人，特别是管理人员强化相关方面的知识补充，通过学习树立起科学的发展观、全面的风险观，努力拓展国际化的视野，了解并适应现代银行业的监管标准，早做准备、尽早着手，把学到的知识融于管理、融于经营、融于改革、融于发展。
企业管理的市场竞争实质上是产品的竞争，而技术的竞争一定要归结到人才的竞争上，而人才的竞争是学习力的竞争，学习力强者才是企业的生命之根。学习型银行体现时代精神和进取精神，体现企业的生机与活力。随着知识经济时代的到来，企业之间的竞争越来越表现为员工素质的竞争，只有具备高素质的人，才能有高素质的企业。而高素质的员工，在很大程度上取决于其学习能力。按说，学习是个老生常谈的话题，但时代在变，学习的形式和内容也在变。银行要在当前及未来的竞争中获得一席之地，就需要一个能平稳发挥作用的员工群体，而这一群体中的每个人都应有智慧有知识。因此，创建学习型银行，鼓励员工不断学习，更新知识结构，最大限度地发挥自己的智力，是企业参与知识经济时代竞争的必然选择，也是在市场竞争中站稳脚跟并赢得竞争的重要保证。
首先，要从思想上提高对创建学习型银行的认识。银行和其他企业一样也必须迅速适应变化，加快创新和发展，否则就要在竞争中被淘汰出局，建设学习型银行已成为一种世界性趋势。在我国，银行业的竞争日趋激烈，银行业必须顺应这一世界经济发展的潮流，才能立于不败之地。创建学习型银行，是银行在竞争中立于不败之地的根本，只有抓住了这个根本，银行才能在日趋激烈的竞争中生存和发展。有专家学者在经过认真的研究后得出了这样一个有趣的结论：企业的主要工作是学习，其他工作都靠后排。
因此，全行员工、特别是各级领导干部要真正从思想上提高认识，切实把建设学习型的银行摆在基础地位、战略地位的高度来抓实抓好。创建学习型银行，是一项复杂的系统工程，强化和提高职工“学习、学习、再学习”的思想意识。荀子曾经说过“君子之学也，以美其身”，所谓“以美其身”即是说通过学习来提高自我修养，提高认识事物的能力，懂得做人的道理，辨别真假、是非和善恶，树立强烈的事业心和使命感。有这样一句话说得非常好，“学习是通向良知之路”，通过学习就是要让我们更加懂得珍惜现在的工作，倍加热爱所在的集体，无限忠诚所从事的事业。
其次，要加强对员工的引导，使广大员工的个人意愿与银行的远大目标保持一致。针对目前员工主流意识与商业银行经营管理不能很好契合这一客观现实，要倍加重视员工的思想动态和内在需要，加强对员工的引导和教育，使员工真正意识到，银行是商业化运作的企业，面对巨变着的社会环境和知识经济带来的巨大冲击，企业惟有不断学习，不断进行技术创新、管理创新和制度创新，才能保持持续的生存能力。面对新事物、新知识、新观念、新问题层出不穷，科技创新日新月异，业务品种、业务流程不断翻新的外在环境，不断地开发自己、参与竞争，才能找到适合的位置，从而建立起适合银行发展及员工进步的“共同意愿”，将银行的目标、员工的学习和创造愿望转化为员工的自我动力。
商业银行核心竞争力的形成与发展源于学习力的提高，竞争力的形成过程就是学习力转化为竞争力的过程，学习力是银行业的发展之源，竞争力是银行业的制胜之本。因此，每一个银行工作人员都要从个人和企业发展的高度重视学习的重要性，积极营造崇尚学习、勤奋学习、激励学习的良好氛围，把学习变为每个员工的自觉行动。
要把学习型银行的建设和现实工作有机地结合起来。各级行要努力克服以往学习方向不明确、内容不具体、重学历教育、轻技能提高的倾向，并教育员工根据自身条件选择适合自己成长的路径，真正做到把“工作学习化，学习工作化”。
建立有效的保障机制。创建学习型银行不是哪个部门的事，而是整个组织的事。各级行领导和有关部门必须把员工的学习与培训工作摆上重要议事日程，要从提高企业核心竞争力和可持续发展的战略高度，切实将创建学习型银行活动落到实处。
要进一步细化岗位职责，将学习有机地贯穿于各个岗位之中去。岗位是组织机构的基本构成单元，因此要根据业务流程和管理的需要合理设置岗位，明确每个岗位的职责、权利和义务，根据岗位的重要程度、职责、能力和技术要求等明确学习考核标准，同时建立与岗位职责相适应的岗位薪酬标准。要把学习能力融入岗位准入制度，以保证将符合标准的人员配置在合适的岗位上，充分发挥学习对人力资源的作用。
要建立健全鼓励员工学习的激励机制，从政策上鼓励员工自学成才。不管通过何种途径和方法学习，只要学有所成、成绩优秀都应给予奖励或资助。要注意对员工学习成果的运用，使员工的学习情况与员工的晋级等结合起来。对现有领导干部和一般员工都要有明确的、量化的学习考核指标，实行动态管理，以增强员工职业竞争意识和风险意识，激发终身学习的动力。建设学习型银行要坚持理论联系实际，在学以致用上下功夫。把学习作为锻炼党性，提高工作水平，实现自身全面发展的重要手段，进而增强工作的实效性。要把学习作为一种觉悟、一种修养、一种境界，形成浓厚的学习风气、思考风气、研究风气、探索风气和实践风气。通过学习真正使全行员工具备人格的力量；
真理的力量；
知识的力量；
团结的力量。进而把心思用在工作上，把力量集中在团队上，把作风放在求实上。
我们要安排好学习内容，一是要认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和江泽民同志“三个代表”重要思想。认真学习掌握党的路线方针政策。二是学习哲学、学习历史知识。三是学习现代科学管理知识，学习计算机知识，熟练掌握计算机技术和办公自动化技能。四是学习市场经济知识以及与市场经济相关的法律法规、金融和现代管理知识。五是学习本职业务知识。
【篇4】银行学习党史的学习感悟
货币银行学习总结范文
能够选修货币银行学这门课程我倍感荣幸，首先，对讲课的老师表示深深的感谢，通过四位老师的谆谆教导，我对《货币银行学》这门课程有了更深刻的理解，认识到了它在整个金融课程体系中的统帅作用，并且可以根据不同学校不同层次学生的具体情况设置基础模块和选择模块，以便更好的达到教学目的，完善教学内容。
李老师从多个角度分析介绍了本课程的建设情况、在国内外的发展状况以及教学形式的选择安排，也引发了我对高水平课堂教学的思考。到底什么样的课堂教学才是高水平的呢？在我们目前的教学中难免存在这两种情况：有些老师自身水平很高，教授内容规范化，对学生要求也很严格，但往往不是很受学生的喜爱；
另一种教师打破框架，教学形式新颖多样，尺度宽泛，但又会与传统的教育背景相冲突。在当今的教育体制背景下，课堂教学仍然是我们教学的主战场，教师是主导，学生是主体，因此黑板加粉笔加一张嘴的讲授仍占据着主流，对于学生积极性、主动性和创造性的调动是一大难题。对于大多数的学生而言，他们对"预习"的理解，就仅局限于记住几个概念、几个定理、几道例题的解法。通过"预习"，他们似乎掌握了这一节课的知识。然而，他们失去了课堂上研究问题的热情；
他们失去了在思考这些问题的时候所运用的学科思想方法；
更为可惜的是，由于他们没有充分参与解决问题的过程，从而失去了直面困难、迎难而上、百折不回的磨练！
这就要求我们教师在对课程内容的把握上要有跳跃的思维，思考如何对教材进行重构，突出知识的主干，大量删减可以不由教师讲而让学生自己学、自己感悟的内容。也就是备课到底该做"加法"，还是"减法"的问题。
另外要切实转变教师在课堂教学中的角色， 强调教师在更多地了解学生个体知识结构和需求后设计出最适合学生的课堂教学活动,通过课堂交流使更多的学生积极地参与其中。教师应该是课堂教学的组织者、监督者和评估者。他们不仅仅能够指出学生的错误并帮助纠正错误,而且能够对学生的表现做出评价。教师不只是“授人以鱼”,而且还要“教人以渔”。
建立平等、民主的师生关系,创造出一种宽松、和谐的学习氛围,能够使学生产生最佳的学习心态,轻松愉快地进行学习。随着计算机多媒体技术的发展,教师可将多媒体技术有机地结合到课堂教学中,多媒体课件内容丰富多彩,形式灵活多样,能有效地提高学生学习的’兴趣,使其积极参与教师组织的课堂活动。
科学研究已证明，人们通过各种感官获得的知识比率为：视觉83%、听觉11%、其他6%，视听结合可获得几乎是最佳的知识保持率。特瑞拉在说明人类记忆与感官之间的关系时指出，人们一般可以记住自己阅读的10%，自己听到的20%，自己看到的30%，看到和听到的50%，交谈时自己所说的70%。由此可见，利用多媒体教学，能够调动学生多感官参与，对开发智力、加强记忆和提高历史教学效率具有重要作用。
当然，对多媒体技术的利用不能走死胡同，我们要看到，先进技术只是教学的辅助手段，从根本上是不能取代教师地位的。教学中，我们应该根据实际条件，自身特点采用适当的多媒体技术，为教学锦上添花，而不能一味地追求课件地美观、新奇而忽略其实用性。
因此，我更认同一种新的观念：教学的本质是交往，是以教师和学生都作为主体，以教学内容为中介的交往。
贾老师在为我们解构某些章节之间的内在联系时，采用了罗列图表、勾画知识树的形式为我们梳理了相关的知识点，这个方式对我启发很大，经过贾老师的梳理，逻辑主线和相互关系一目了然，在今后的讲解与复习中可以加以运用，引导学生从整体上把握课程的重点和难点。
另外，让我触动比较大的就是李老师谈到了他们整个团队的默契配合，这让我看到了教师之间的沟通很重要。集体备课、集思广益，取长补短才能够更好的完成教学，这一点很值得我们借鉴学习。
本次的培训为我们搭建了一个很好的平台，除了能够聆听和分享几位主讲教师的宝贵经验外，还可以和省内以及省外各相关院校的教师齐聚一堂，坦诚交流和互动，我收获颇丰，今后我会更加努力的讲好这门课程！
【货币银行学习总结范文】
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